三个地区性银行的收益滚滚而来
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经济
随着收益的增加，值得关注的三家地区性银行
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区域银行股近期新闻
进入 2023 年，全球经济依然脆弱。由于一系列不太理想的因素组合，不确定性比比皆是：俄罗斯入侵乌克兰、供应链中断、通胀急剧上升以及全球货币政策收紧。
在过去的一年里，银行受益于利率上升，这增加了它们的净利息收入 (NII)。 随着美联储计划在 2023 年并可能持续到 2024 年进一步加息，这种情况可能会持续下去。
然而，提高利率并不全对银行有利。 随着利率上升，银行的存款成本也会上升。 此外，资金成本的增加抑制了新股票和债务发行以及并购 (M&A)，华尔街银行传统上在这些业务领域赚取了高额费用。 此外，美联储激进的紧缩政策增加了经济陷入衰退的风险。 由于经济前景黯淡，银行正在通过增加预期损失准备金来应对逆风，因为信贷质量通常会在经济低迷时期受到影响。 因此，第四季度的盈利预期大多低于一年前的结果。
总体而言，由于利率上升导致 NII 增加，零售银行等业务在 2023 年应该表现良好，但由于承销和并购咨询活动的萎靡不振，投资银行业务的表现可能喜忧参半。 经济的近期未来将对银行的成功发挥重要作用。
使用 AAII 的 A+ 股票等级对区域银行股票进行评级
在分析一家公司时，有一个客观的框架可以帮助您以相同的方式比较公司。 这就是为什么 AAII 创建了 A+ 股票等级，该等级评估公司的五个因素，这些因素已被研究和现实世界的投资结果表明，以识别长期优于市场的股票：价值、增长、动量、盈利预测修正（以及惊喜）和质量。
使用 AAII A+ 投资者股票等级，下表根据基本面总结了三只区域性银行股的吸引力——蒙特利尔银行、亨廷顿银行和美国合众银行。
AAII 对三只地区性银行股的 A+ 股票评级摘要
美国个人投资者协会
A +股票等级显示了什么
蒙特利尔银行BMO
是一家总部位于加拿大的金融服务提供商。 该银行提供一系列个人和商业银行、财富管理、全球市场和投资银行产品和服务。 该银行通过三个运营集团开展业务：个人和商业银行业务、BMO 财富管理和 BMO 资本市场。 个人和商业银行业务包括加拿大个人和商业银行业务和美国个人和商业银行业务两个零售和商业银行业务分部。 BMO 财富管理业务面向从个人和家庭到企业主和机构的全方位客户，提供范围广泛的财富、资产管理和保险产品和服务。 BMO Capital Markets 通过其投资和企业银行业务以及全球市场部门为北美和国际企业、机构和政府客户提供产品和服务。
基于其 49 的动量评分，蒙特利尔银行的动量等级为 C。这意味着它在过去四个季度的加权相对强度方面处于平均水平。 该分数来自最近一个季度 5.0% 的高于平均水平的相对价格强度和最近第四个季度 2.9% 的相对价格强度，被第二个季度低于平均水平的 –3.0% 的相对价格强度所抵消-最近一个季度，第三个季度为 –6.8%。 从最近一个季度开始，得分依次为 60、50、44 和 60。 加权四季度相对价格强度为 0.6%，即得分为 49。加权四季度相对强度排名是过去四个季度中每个季度的相对价格变化，最近的季度价格变化为权重为 40%，前三个季度的权重均为 20%。
盈利预测修正表明分析师如何看待公司的短期前景。 例如，蒙特利尔银行的盈利预测修订等级为 D，为负。 该评级基于其最近两个季度意外收益的统计显着性以及过去一个月和过去三个月对当前财政年度的普遍预期的百分比变化。
蒙特利尔银行报告称，2022 年第四季度的盈利意外为 –1.0%，上一季度报告的盈利意外为 –1.5%。 上个月，由于一次上调和五次下调，2023 年第一季度的普遍预期收益从每股 3.233 美元降至 3.211 美元。 在过去三个月中，由于两次上调和 2023 次下调，对 0.7 年全年的普遍预期收益从每股 13.692 美元下降 13.600% 至 10 美元。
该公司的价值等级为 C，基于其 52 的价值得分，这被认为是平均水平。 这源于 3.29 的高市销率 (P/S) 和 80.6 的市销率 (P/FCF)，分别位于第 66 和第 88 个百分位。 蒙特利尔银行的增长等级为 B，得分为 79。该公司五年来的年销售额增长强劲。
亨廷顿银行 (HBAN) 是一家多元化的区域性银行控股公司。 其部门包括商业银行业务； 消费者和商业银行业务； 车辆融资； 区域银行和亨廷顿私人客户集团 (RBHPCG)。 商业银行部门为中间市场、大型企业、专业行业和政府/公共部门客户提供一系列产品和功能。 消费者和商业银行业务部门包括家庭贷款，为消费者和小型企业客户提供一系列金融产品和服务。 汽车金融部门包括为消费者提供融资的产品和服务。 RBHPCG 部门包括私人银行、财富和投资管理以及退休计划服务。 它在俄亥俄州、科罗拉多州、伊利诺伊州、印第安纳州、肯塔基州、密歇根州、明尼苏达州、宾夕法尼亚州、西弗吉尼亚州和威斯康星州拥有超过 1,092 家提供全面服务的分支机构和私人客户集团办事处。
基于其 66 分的价值评分，该公司的价值等级为 B，被认为具有良好的价值。 分数越高表明股票对价值投资者更具吸引力，因此评级越高。
Huntington Bancshares 的价值得分排名基于几个传统的估值指标。 该公司的股东收益率排名第 14 位，市盈率排名第 34 位，市盈率 (P/E) 排名第 35 位（价值越高排名越高）。 公司的股东收益率为 5.6%，市盈率为 10.6，市盈率为 11.3。 该公司的市销率为 3.97，排名第 71 位。
价值等级基于上述估值指标的百分位排名平均值的百分位排名，以及市净率和市账率 (P/B) . 排名按比例缩放，为估值最具吸引力的股票分配更高的分数，为估值最没有吸引力的股票分配较低的分数。
更高质量的股票具有与上行潜力和降低下行风险相关的特征。 质量等级的回测表明，在 1998 年至 2019 年期间，平均而言，等级较高的股票表现优于等级较低的股票。
Huntington Bancshares 的质量等级为 B，得分为 79。A+ 质量等级是资产回报率 (ROA)、投资资本回报率 (ROIC)、资产毛利的百分位排名平均值的百分位排名，回购收益率、总负债对资产的变化、资产的应计费用、Z 双优破产风险 (Z) 分数和 F 分数。 F-Score 是一个介于 XNUMX 和 XNUMX 之间的数字，用于评估公司财务状况的实力。 它考虑了公司的盈利能力、杠杆率、流动性和运营效率。 分数是可变的，这意味着它可以考虑所有八项措施，或者，如果八项措施中的任何一项无效，则考虑剩余的有效措施。 但是，要获得质量分数，股票必须具有有效（非空）指标，并且八项质量指标中至少有四项具有相应的排名。
该公司在回购收益率、F-Score 和投资资本回报率方面名列前茅。 Huntington Bancshares 的回购收益率为 1.4%，F 评分为 7，投资资本回报率为 86.2%。 行业中值 F-Score 和投资资本回报率分别为 3% 和 44.5%。 然而，Huntington Bancshares 在其 Z 分数方面排名不佳，排在第 31 个百分位数。
Huntington Bancshares 的动量等级为 C，基于其动量得分为 47。这意味着它在过去四个季度的加权相对强度方面处于平均水平。 四季度加权相对价格强度为 0%。
美国Bancorp
汤匙
是一家金融服务控股公司。 它提供一系列金融服务，包括贷款和存款服务、现金管理、资本市场以及信托和投资管理服务。 它还从事信用卡服务、商户和自动柜员机处理、抵押银行业务、保险、经纪和租赁。 其银行子公司 US Bank National Association 从事一般银行业务，并提供商业和消费贷款、借贷服务、存款服务和辅助服务。 其非银行子公司主要在其国内市场向公司客户提供投资和保险产品，并为一系列共同基金和其他基金提供基金管理服务。 该公司的业务范围包括企业和商业银行业务、消费者和企业银行业务、财富管理和投资服务、支付服务以及财务和企业支持。
US Bancorp 的质量等级为 C，得分为 57。该公司在资产回报率、F-Score 和回购收益率方面排名靠前。 US Bancorp 的资产回报率为 1.1%，F 评分为 6，回购收益率为 –0.2%。
US Bancorp 的动量等级为 C，基于其动量得分为 41。这意味着它在过去四个季度的加权相对强度方面处于平均水平。 四季度的加权相对价格强度为 –2.0%。
US Bancorp 报告称，1.0 年第三季度的盈利意外增长 2022%，上一季度报告的盈利意外增长 2.1%。 上个月，由于五次上调和七次下调，2022 年第四季度的普遍预期收益从每股 1.192 美元降至 1.166 美元。 上个月，基于五次上调和七次下调，对 2022 年全年的普遍预期收益从每股 4.431 美元降至 4.403 美元。
该公司的价值等级为 B，基于其 71 的价值得分。这是根据 11.3 的市盈率和 3.9% 的股东收益率得出的，分别位于第 35 个和第 20 个百分点。 US Bancorp 的增长等级为 B，得分为 64。该公 司在过去五年中的销售增长高于平均水平。